Nakit Akışı Tahminine Giriş

Nakit akışı tahmini, belirli bir dönemde bir işletmedeki nakit giriş ve çıkışlarını tahmin etme sürecidir. E-ticaret işletmelerinden büyük şirketlere kadar her büyüklükteki işletme için bir ihtiyaçtır. Nakit akışı tahmini, işletmelerin mali durumlarını etkili bir şekilde planlamalarına ve yönetmelerine yardımcı olarak, yükümlülüklerini yerine getirmek ve büyüme fırsatlarına yatırım yapmak için yeterli nakde sahip olmalarını sağlar.

‍

Nakit Akışı Tahmininin İşletmeler İçin Önemi

Nakit akışı tahmini, işletmelerin tedarikçilerine, çalışanlarına ve hizmet aldığı kurumlara ödeme yapmak gibi gelecekteki nakit ihtiyaçlarını öngörmesine ve planlamasına olanak tanır. Doğru nakit akışı tahmini olmaması, işletmelerin harcamalarını yönetememesine, bu da ödemelerin, cezaların ve hatta iflasın kaçırılmasına neden olabilir.

Doğru nakit akışı tahmini, işletmelerin olası nakit eksikliklerini belirlemesine ve bunları önlemek için proaktif önlemler almasına da yardımcı olur. Örneğin, bir işletme önümüzdeki çeyrekte nakit sıkıntısı yaşayacağını öngörüyorsa, giderleri azaltmak, satışları artırmak veya ek finansman sağlamak için adımlar atabilir.

‍

Nakit Akışını ve Bileşenlerini Anlamak

Bir nakit akışı tahmini oluşturmadan önce, nakit akışının bileşenlerini anlamak çok önemlidir. Nakit akışı, paranın bir işletmeye giriş ve çıkış hareketidir. Nakit akışının iki temel bileşeni vardır:

‍

Nakit Girişleri

Nakit girişleri, satışlardan, yatırımlardan, finansmandan ve diğer kaynaklardan elde edilen gelir dahil olmak üzere bir işletmeye giren paradır. Nakit girişleri, bir işletmenin hayatta kalması ve büyümesi için çok önemlidir.

‍

Nakit Çıkışları

Nakit çıkışları, kira, maaşlar, envanter, vergiler ve kredi geri ödemeleri gibi giderler dahil olmak üzere bir işletmeden çıkan paradır. Nakit çıkışlarını yönetmek, bir işletmenin yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli nakde sahip olmasını sağlamak için kritik öneme sahiptir.

‍

Nakit çıkışlarının işletmene verdiği yükü hafifletmek için gelir paylaşımlı E-Ticaret Finansmanımıza başvurabilirsin. Gelir paylaşımlı E-Ticaret Finansmanımız ile ürünlerini tedarikçinden senin yerine toptan satın alıyoruz ve böylece stok için yapmış olduğun nakit çıkışlarının yükünü ortadan kaldırıyoruz. Bu sayede sana kalan öz sermayen ile diğer nakit çıkışlarını rahatça yapabilmene imkân sağlıyoruz.

‍

Doğru Nakit Akışı Tahmininin Faydaları

Doğru nakit akışı tahmini, işletmelere aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli avantajlar sunar:

‍

Daha İyi Karar Verme

İşletmelerin bilinçli finansal kararlar almasına olanak tanır. Örneğin, bir işletme önümüzdeki çeyrekte nakit fazlası olacağını biliyorsa, büyüme fırsatlarına yatırım yapabilir veya borçlarını ödeyebilir. Öte yandan, bir işletme nakit açığı öngörürse, giderleri azaltmak veya ek finansman sağlamak için adımlar atabilir.

‍

Gelişmiş Nakit Yönetimi

Doğru nakit akışı tahmini, işletmelerin nakitlerini daha etkin bir şekilde yönetmelerine yardımcı olur. İşletmeler, gelecekteki nakit ihtiyaçlarını tahmin ederek, harcamalarını ve yatırımlarını daha stratejik bir şekilde planlayabilir ve yükümlülüklerini yerine getirmek için yeterli nakde sahip olmalarını sağlayabilir.

‍

Artan Finansal İstikrar

İşletmelerin finansal istikrarı korumalarına yardımcı olabilir. İşletmeler, olası nakit eksikliklerini belirleyerek bunları önlemek için harcamaları azaltmak veya ek finansman sağlamak gibi proaktif önlemler alabilir.

‍

Nakit Akışı Tahmini Oluşturma Adımları

Nakit akışı tahmini oluşturmak göz korkutucu görünebilir, ancak nispeten basit bir süreçtir. Doğru bir nakit akışı tahmini oluşturmak için izlenecek adımlar şunlardır:

‍

1. Adım: Nakit Girişlerini Belirle

Nakit akışı tahmini oluşturmanın ilk adımı, tüm nakit girişi kaynaklarını belirlemektir. Buna satışlardan, yatırımlardan, finansmandan ve diğer kaynaklardan elde edilen gelir dahildir.

‍

2. Adım: Nakit Girişlerini Tahmin Et

Nakit girişinin tüm kaynaklarını belirledikten sonraki adım, her bir kaynaktan ne kadar nakit girişi olacağını tahmin etmektir. Bu, işletmenin satış ve gelir modellerinin kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını gerektirir.

‍

3. Adım: Nakit Çıkışlarını Belirle

Bir sonraki adım, tüm nakit çıkışlarını belirlemektir. Buna kira, maaşlar, ürün, vergiler ve finansman geri ödemeleri gibi giderler dahildir.

‍

4. Adım: Nakit Çıkışlarını Tahmin Et

Tüm nakit çıkışlarını belirledikten sonraki adım, her bir harcama için ne kadar nakit çıkacağını tahmin etmektir. Bu, işletmenizin giderlerinin ve ödeme planlarının kapsamlı bir şekilde anlaşılmasını gerektirir.

‍

Adım 5: Net Nakit Akışını Hesapla

Nakit akışı tahmini oluşturmanın son adımı, toplam nakit çıkışlarını toplam nakit girişlerinden çıkararak net nakit akışını hesaplamaktır. Bu, işletmenin o dönem için nakit pozisyonunun doğru bir resmini verecektir.

‍

Kaçınılması Gereken Yaygın Nakit Akışı Tahmini Hataları

Doğru bir nakit akışı tahmini oluşturmak zor olabilir ve işletmelerin yaptığı birkaç yaygın hata vardır. Kaçınılması gereken en yaygın nakit akışı tahmin hatalarından bazıları şunlardır:

‍

Satışları Fazla Tahmin Etmek

İşletmelerin nakit akışı tahmini oluştururken yaptıkları en yaygın hatalardan biri, satışları olduğundan fazla tahmin etmektir. Bu, satışların beklentileri karşılamaması durumunda nakit sıkıntısına yol açabilir.

‍

Giderleri Hafife Almak

Diğer bir yaygın hata, harcamaları hafife almaktır. Bu, giderler beklenenden yüksekse nakit sıkıntısına yol açabilir.

‍

Mevsimsel Değişiklikleri Yoksaymak

Mevsimsel değişimler nakit akışı üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilir ve bunları göz ardı etmek yanlış tahminlere yol açabilir. Örneğin, tatil sezonunda satışlarında artış yaşayan bir işletme, bu dönemde daha yüksek nakit girişlerine sahip olabilir.

‍

Tahmini Güncelleyememek

Nakit akışı tahmini devam eden bir süreçtir ve tahminin düzenli olarak güncellenmemesi hatalı tahminlere yol açabilir. En güncel bilgileri yansıttığından emin olmak için tahmini düzenli olarak gözden geçirmek ve güncellemek önemlidir.

‍

Nakit Akışı Tahmin Araçları ve Yazılımı

Birkaç araç ve yazılım, işletmelerin nakit akışı tahminleri oluşturmasına ve yönetmesine yardımcı olabilir. Bu araçlar süreci otomatikleştirerek daha kolay ve daha verimli hale getirebilir. İşte en popüler nakit akışı tahmin araçları ve yazılımlarından bazıları:

‍

Excel, nakit akışı tahminleri oluşturmak için güçlü bir araçtır. İşletmelerin hızlı bir şekilde doğru tahminler oluşturmasına yardımcı olabilecek bir dizi işlev ve formül sunar.

‍

Onreon, sadece pazaryerlerinizi yönetmekle kalmaz, MuhasebeON bulut tabanlı yazılımı ile de işletmenin tüm ön muhasebe ve finansal süreçlerini de kolaylıkla yönetebilirsin. Ayrıca hali hazırda kullandığınız ticari yazılımlarınla da entegre olabilir, iş süreçlerinizi hızlandırabilir, nakit akış

tahmini, faturalama ve gider takibi yaparak maliyetlerini minimize edebilirsin.

‍

Pazaryerlerindeki günlük cirolarını tek tek kontrol etmek ve bunların toplamlarını alma işlemlerini yapmak seni çok yoracak bir işlem. Sentos ile hiç bu zahmete girmeden günlük, haftalık, aylık, yıllık hatta senin belirlediğin tarihlerde pazaryeri ya da e-ticaret sitesi bazlı ne kadar satış adedi ve ciro yaptığını gösteren bir ekran sunuyor.

‍

Sopyo, uçtan uca e-ticaret ve pazaryerleri entegrasyon hizmeti sağlamasının yanı sıra farklı modüllerle de e-ticaret satıcılarının süreçlerini kolaylaştırıyor. Pazaryeri Mutabakat Yönetimi sayesinde satıcılar pazaryerlerindeki hakediş ve güncel komisyon oranları gibi gelir/gider kalemlerini takip ederek net kâr hesaplaması yapabiliyor; böylece işletmeler mali durumlarını daha verimli yönetebiliyor.

‍

Nakit Akışı Tahminini İş Planlamana Entegre Etme

Nakit akışı tahminlerini iş planına dahil ederek, mali hedeflerinizin nakit akışı tahminlerin ile uyumlu olmasını sağlayabilirsin. Nakit akışı tahminini iş planlamana entegre etmek için bazı ipuçları:

‍

Gerçekçi Finansal Hedefler Belirle

İş planını oluştururken, nakit akışı tahminlerine dayalı olarak gerçekçi finansal hedefler belirle. Bu, hedeflerinin ulaşılabilir olduğundan ve nakit akışı konumunla uyumlu olduğundan emin olmana yardımcı olacaktır.

‍

Nakit Akışını Düzenli Olarak İzle

Nakit akışını düzenli olarak izlemek, olası nakit eksikliklerini belirlemene ve bunları önlemek için proaktif önlemler almana yardımcı olacaktır. Nakit akışını düzenli olarak izlemek için nakit akışı tahminini bir kılavuz olarak kullan.

‍

Planlarını Gerektiği Gibi Ayarla

Nakit akışı tahminlerin değişirse, planlarını buna göre ayarla. Bu, doğru yolda kalmana ve bilinçli finansal kararlar vermene yardımcı olacaktır.

‍

Nakit Akışı Tahmininde Finansal Planlamanın Rolü

Finansal planlama, nakit akışı tahmininin başarısı için çok önemlidir. Finansal planlama, finansal hedefler belirlemeyi, bütçe oluşturmayı ve bu hedeflere ulaşmak için stratejiler geliştirmeyi içerir. Finansal planlamayı nakit akışı tahmin sürecine dahil etmek için bazı ipuçları:

‍

Gerçekçi finansal hedefler belirle : Ulaşılabilir hedefler belirleyerek, nakit akışı projeksiyonlarının finansal hedeflerin ile uyumlu olmasını sağlayabilirsin.

‍

Bütçe oluştur: Bütçe, giderlerinizi yönetmenize ve nakit akışı tahminlerinin doğru olmasını sağlamana yardımcı olur.

‍

Nakit akışı stratejileri geliştir: Nakit akışı stratejileri geliştirmek, nakit akışını daha etkin bir şekilde yönetmene yardımcı olabilir. 

‍

Doğru nakit akışı tahmini, işletmelerin bilgiye dayalı finansal kararlar almasına, nakitlerini daha etkin bir şekilde yönetmesine ve finansal istikrarı korumasına yardımcı olabilir. Bu yazımızda belirtilen adımları izleyerek doğru nakit akışı tahminleri oluşturabilir ve yaygın hatalardan kaçınabilirsin. Nakit akışı tahminini iş planlama sürecine entegre etmek ve finansal planlamayı dahil etmek, finansal hedeflerine ulaşmana ve uzun vadeli başarı sağlamana yardımcı olabilir.

‍

Kaynak:

clear.co